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央行重磅调查报告来了!

(原标题:央行重磅调查报告来了!)

6月29日,人民银行发布2023年第二季度针对银行家、企业家和城镇储户的三份调查问卷报告,三份报告分别从银行家和企业家宏观经济热度、贷款总体需求、经营景气和盈利、收入与就业方面反映不同群体对当下经济的感受和未来的经济预期。

整体来看,企业家、银行家对二季度经济感受较平稳,多数认为二季度宏观经济表现正常。二季度信贷投放节奏整体放缓,银行贷款总体需求指数也较上季下降。居民对收入和就业预期偏弱、投资意愿下降。相较于二季度,银行家对三季度的预期更加积极。

企业家、银行家对二季度经济感受平稳,三季度预期转好

二季度以来,经济恢复有所放缓,显示经济恢复进程面临波折。调查显示,多数企业家、银行家认为二季度宏观经济处在正常水平,对二季度宏观经济形势的感受较上季度有所下降。

其中,二季度企业家宏观经济热度指数为30.9%,比上季下降3个百分点,比上年同期上升4.3个百分点。其中,39.2%的企业家认为宏观经济“偏冷”,59.9%认为“正常”,0.9%认为“偏热”。

二季度银行家宏观经济热度指数为37.8%,比上季下降2.4个百分点。其中,有62.4%的银行家认为当前宏观经济“正常”,比上季减少0.4个百分点;有31.0%的银行家认为“偏冷”,比上季增加2.6个百分点。

此外,调查显示,企业家对二季度企业总体经营与盈利的状况的判断好于上季度,银行家对二季度银行业景气度与盈利状况的判断则差于上季度。

相较于二季度,银行家更加看好三季度的宏观经济形势。调查显示,三季度银行家宏观经济热度预期指数为44.7%,高于二季度6.9个百分点。三季度银行家货币政策感受预期指数为64.5%,高于二季度0.3个百分点。

长城证券首席宏观分析师蒋飞认为,从环比看,二季度经济增速或是全年低点,三季度将略有抬升,四季度回升力度更大。我国在经济转型期可能会遇到一定挑战与困难,需要货币、财政等系列政策协调配合,才能更好完成高质量发展目标。

企业贷款需求整体下滑

在一季度信用加速扩张后,二季度信贷投放节奏整体放缓,维持稳健,有效满足了实体经济的融资需求。

调查显示,二季度,银行贷款总体需求指数为62.2%,比上季下降16.2个百分点。分行业看,制造业和基础设施的贷款需求指数较上季度降幅较大。

调查显示,制造业贷款需求指数为64.1%,比上季下降9.8个百分点;基础设施贷款需求指数为61%,比上季下降10个百分点;批发零售业贷款需求指数为60%,比上季下降8个百分点;房地产企业贷款需求指数为47%,比上季下降8.4个百分点。

分企业规模看,小微企业的贷款需求指数较上季度降幅较大。调查显示,大型企业贷款需求指数为55.1%,比上季下降9.8个百分点;中型企业为58.1%,比上季下降10.2个百分点;小微企业为64.5%,比上季下降12.1个百分点。

企业贷款需求下降的同时,企业资金周转与销售回笼也不及上季度。调查显示,二季度企业资金周转指数为59.3%,比上季下降0.7个百分点;企业销货款回笼指数为61.9%,比上季下降0.3个百分点。

在二季度,虽然企业订单有所回暖,但销售价格却不见改善。调查显示,企业出口订单指数和国内订单指数较上季度有所上升,分别为45.5%、48.2%,比上季分别上升6个、5.3个百分点。二季度企业的产品销售价格较上季度下降4.7个百分点。

二季度企业原材料购进价格感受指数为50.5%,比上季下降7.5个百分点,比上年同期下降17.6个百分点。

兴业证券首席宏观分析师段超表示,当前中国经济处于“主动去库存”阶段,放大了经济“需求不足”的感受。本轮主动去库存周期可能在四季度进入被动去库存阶段,整体库存增速可能在2024年初见底。

居民投资意愿减弱

对城镇储户的问卷调查结果,则显示出二季度居民对收入和就业预期偏弱、投资意愿下降等鲜明特点。

调查显示,二季度收入感受指数为 49.7%,比上季下降1个百分点。收入信心指数为48.5%,比上季下降1.4个百分点。二季度就业感受指数为37.6%,比上季下降2.3个百分点。

二季度倾向于“更多消费”的居民占24.5%,比上季增加1.2个百分点;倾向于“更多储蓄”的居民占58.0%,比上季增加0.1个百分点;倾向于“更多投资”的居民占17.5%,比上季减少1.3个百分点。居民偏爱的前三位投资方式依次为:“银行、证券、保险公司理财产品”“基金信托产品”和“股票”,选择这三种投资方式的居民占比分别为43.8%、20.4%和15.2%。

问及未来三个月准备增加支出的项目时,居民选择比例由高到低排序为:教育(27.1%)、医疗保健(26.6%)、旅游(26.0%)、社交文化和娱乐(19.8%)、大额商品(17.7%)、购房(16.2%)和保险(13.0%)。

此外,对于三季度物价和房价,预期“基本不变”的居民超过半数,分别为54.8%、54.2%。

展望下半年,浙商证券首席经济学家李超表示,经济结构调整或面临一定压力,出行、旅游等消费需求逐步释放,但企业信心仍存不足,经济总体尚未回归潜在增速,制造业或面临较多挑战,后续民间投资还面临企业效益下滑、市场预期不稳等制约因素。

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